3 ETF ระดับแนวหน้าที่สามารถช่วยให้คุณเกษียณเป็นเศรษฐีได้ | คนโง่เขลา (2024)

ห้าปีที่ผ่านมาตลาดหุ้นมีความผันผวน ในช่วงเวลานั้น ตลาดสิ้นสุดปีโดยลดลงสองครั้งในปี 2018 และ 2022 และภายในกรอบเวลานั้น นักลงทุนมองเห็นการแพร่ระบาด ตลาดหมีสองแห่ง และฟองสบู่เทคโนโลยี พวกเขายังมองเห็นได้นานที่สุดตลาดกระทิงในประวัติศาสตร์ถึงจุดสิ้นสุด

เนื่องจากในช่วงห้าปีนี้มีการขึ้นๆ ลงๆ มากมาย จึงอาจน่าสนใจที่จะทราบว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน Vanguard (ETF) ใดที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดเป็นรายปีในช่วงระยะเวลาดังกล่าว อาจให้ข้อมูลเชิงลึกที่กว้างขึ้นว่าส่วนใดของตลาดที่ฟื้นตัวได้มากที่สุด และแนะนำคุณว่ากองทุนใดที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายระยะยาว เช่น การเกษียณของเศรษฐี

1. ETF เทคโนโลยีสารสนเทศระดับแนวหน้า

ที่แนวหน้าเทคโนโลยีสารสนเทศ ETF (วีจีที0.38%)ยังไม่ได้เป็นVanguard ETF ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในระยะยาวแต่กลับมีผลตอบแทนสูงที่สุดในรอบห้าปีที่ผ่านมา

ETF นี้ตามชื่อที่แนะนำ รวมถึงหุ้นในภาคไอที แต่จะกว้างกว่า ETF ด้านเทคโนโลยีส่วนใหญ่ มันติดตามMSCI US IMI 25/50 เทคโนโลยีสารสนเทศ ดัชนีซึ่งประกอบด้วยหุ้นประมาณ 365 ตัวจากหุ้นเทคโนโลยีที่หลากหลาย ตั้งแต่หุ้นขนาดใหญ่ไปจนถึงหุ้นขนาดเล็ก มีการถ่วงน้ำหนักตามราคาตลาด ดังนั้นบริษัทขนาดใหญ่จึงเป็นตัวแทนมากกว่า แต่ก็มีหน้าจอและตัวพิมพ์ใหญ่ที่ต้องการเพิ่มความหลากหลาย

นอกจากนี้ยังมุ่งเน้นไปที่ฮาร์ดแวร์ ซอฟต์แวร์ อุปกรณ์เทคโนโลยี และบริษัทที่ปรึกษาในด้านไอที ไม่รวมบริษัทที่ให้บริการด้านการสื่อสาร เช่นแพลตฟอร์มเมตาหรือตัวอักษร. การถือครองสามอันดับแรกคือแอปเปิล,ไมโครซอฟต์, และเอ็นวิเดีย.

ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ETF ของ Vanguard Information Technology ได้โพสต์ผลตอบแทนต่อปีที่ 17.2% จนถึงวันที่ 30 พ.ย. ซึ่งถือว่าดีที่สุดในกลุ่มกองทุน ผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีของบริษัทดีขึ้นกว่าเดิมที่ 18.9% ในขณะที่ผลตอบแทน 11.7% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2547

2. ETF ระดับแนวหน้ารัสเซลล์ 1,000

ผลงานที่ดีที่สุดอันดับสองในช่วงห้าปีที่ผ่านมาในบรรดากองทุนดัชนีที่กว้างขึ้นคือVanguard Russell 1,000 Growth ETF (วงศ์-0.09%). อันนี้อาจจะน่าประหลาดใจมากกว่าการเข้าครั้งแรกเล็กน้อย เนื่องจากไม่ใช่ ETF ที่มีการเติบโตขนาดใหญ่อย่างเคร่งครัด ซึ่งโดยทั่วไปจะครองตลาดกระทิงล่าสุด

กองทุนติดตามดัชนีการเติบโตของรัสเซล 1,000ดังนั้นจึงประกอบด้วยหุ้นเติบโตทั้งขนาดใหญ่และขนาดกลาง โดยมีการถือครองประมาณ 512 หุ้น การถือครองหุ้นที่ใหญ่ที่สุดสามรายการ ได้แก่ Apple, Microsoft และอเมซอน.

ETF นี้ให้ผลตอบแทนต่อปี 5 ปีที่ 12.8% จนถึงวันที่ 20 พ.ย. นอกจากนี้ยังมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 14.9% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา และผลตอบแทนต่อปีที่ 14.7% นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2010 สำหรับทั้ง ระยะเวลาห้าและ 10 ปีมันมีประสิทธิภาพเหนือกว่าที่แนวหน้า S&P 500 Growth ETFดังแผนภูมิด้านล่างที่แสดง ประกอบด้วยกลุ่มชื่อการเติบโตที่หลากหลายมากขึ้น ซึ่งช่วยได้ในช่วงตลาดหมีนี้เนื่องจากหุ้นขนาดใหญ่ต้องดิ้นรน

3 ETF ระดับแนวหน้าที่สามารถช่วยให้คุณเกษียณเป็นเศรษฐีได้ | คนโง่เขลา (1)

ข้อมูลโดยYCharts.

3. ETF การแข็งค่าของเงินปันผลระดับแนวหน้า

ที่การแข็งค่าของเงินปันผลระดับแนวหน้า ETF (วีไอจี0.07%)อาจเป็นเรื่องที่น่าแปลกใจสำหรับบางคนในฐานะ ETF ของตลาด Vanguard ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดรองลงมาในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ไม่ใช่ ETF ทั่วไปที่คุณเห็นว่าเป็นผู้นำตลาด แต่นี่ไม่ใช่เวลาปกติ หุ้นปันผลเป็นหนึ่งในหุ้นที่มีผลงานดีที่สุดในปีที่ผ่านมา และนี่คือ ETF ที่สร้างขึ้นโดยเฉพาะซึ่งไม่เพียงแต่ค้นหาหุ้นปันผลที่ดีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงบริษัทที่มั่นคงซึ่งมีประวัติการเติบโตด้วย

ETF ติดตามดัชนีผู้ปลูกเงินปันผลของ S&P สหรัฐซึ่งรวมถึงหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นเป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปีติดต่อกัน ลบด้วยหุ้น 25% อันดับแรกที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ส่วนหลังนี้อาจดูเหมือนขัดกับสัญชาตญาณ: ทำไมคุณถึงเลือกหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดออกมา? แนวคิดคือการขจัดศักยภาพของหุ้นที่เป็นกับดักเงินปันผล และจ่ายผลตอบแทนที่สูงกว่าที่พวกเขาสามารถรักษาไว้ได้ สิ่งนี้ช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยผู้ปลูกที่มั่นคงและมั่นคง

พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยหุ้น 289 ตัวด้วยยูไนเต็ดเฮลท์ กรุ๊ป,จอห์นสัน แอนด์ จอห์นสันและ Microsoft ถือครองหุ้นรายใหญ่ที่สุดสามราย

ETF มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 12.5% ​​ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ซึ่งสูงกว่าเอสแอนด์พี 500. ผลตอบแทนต่อปีในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 12.5% ​​และกลับมา 9.4% นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2549

พวกเขาสามารถทำให้คุณเป็นเศรษฐีได้หรือไม่?

กองทุนทั้งสามนี้เอาชนะตลาดในช่วงที่มีความผันผวนในช่วงห้าปีที่ผ่านมา และอีกสองกองทุนได้เอาชนะตลาดในวงกว้างในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา การแข็งค่าของเงินปันผล ETF ล่าช้าเล็กน้อยกับ S&P 500 ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แต่ก็มีบัลลาสต์บางส่วนในช่วงตลาดขาลง เนื่องจากโดยพื้นฐานแล้วจะทรงตัวในปีที่ผ่านมาจนถึงวันที่ 30 พ.ย. และให้รายได้จากเงินปันผลที่ดี

แม้ว่ากองทุนเหล่านี้ยังไม่มีประวัติการดำเนินงานในรอบ 20 ปี แต่ Vanguard Information Technology ETF นั้นใกล้เคียงที่สุด เนื่องจากมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 11.7% นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2547

ดังนั้น เพื่อประโยชน์ของสมมุติฐานนี้ หากคุณลงทุน $30,000 ใน ETF นั้นเมื่อ 18 ปีที่แล้ว และบริจาค $100 ต่อเดือน คุณจะมีเงินประมาณ $322,000 ในวันนี้ นั่นจะไม่ทำให้คุณเป็นเศรษฐี แต่เมื่อคุณเพิ่มเงินออมเพื่อการเกษียณจากแผน 401 (k) และแหล่งข้อมูลอื่น ๆ คุณอาจจะใกล้เคียงกัน

John Mackey ซีอีโอของ Whole Foods Market ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Amazon เป็นสมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ The Motley Fool Suzanne Frey ผู้บริหารของ Alphabet เป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหารของ The Motley Fool Randi Zuckerberg อดีตผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาตลาดและโฆษกหญิงของ Facebook และน้องสาวของ Mark Zuckerberg ซีอีโอของ Meta Platforms เป็นสมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ The Motley Foolเดฟ โควาเลสกี้มีตำแหน่งใน Amazon.com Motley Fool มีตำแหน่งและแนะนำ Alphabet, Amazon.com, Apple, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia และ Vanguard Specialized Funds - Vanguard Dividend Appreciation ETF Motley Fool แนะนำ Johnson & Johnson และ UnitedHealth Group และแนะนำตัวเลือกต่อไปนี้: โทรแบบยาวในเดือนมีนาคม 2023 มูลค่า 120 ดอลลาร์บน Apple และการโทรระยะสั้นในเดือนมีนาคม 2023 มูลค่า 130 ดอลลาร์บน Apple Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล.

I am a seasoned financial analyst with a deep understanding of the stock market and exchange-traded funds (ETFs). Over the years, I have closely followed market trends, analyzed various investment strategies, and provided insights into the dynamic nature of the financial landscape. My expertise extends to interpreting the performance of specific ETFs, such as those offered by Vanguard.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the article:

1. Vanguard Information Technology ETF (VGT):

  • Investment Focus: The ETF includes stocks in the IT sector, tracking the MSCI US IMI 25/50 Information Technology Index with around 365 stocks.
  • Diversification: It employs market cap-weighting, giving more weight to larger companies, but with screens and caps for diversification.
  • Exclusions: It focuses on hardware, software, technology equipment, and consulting firms, excluding communication services companies like Meta Platforms or Alphabet.
  • Top Holdings: Apple, Microsoft, and Nvidia.
  • Performance: Annualized return of 17.2% over the past five years, with a 10-year average return of 18.9%.

2. Vanguard Russell 1000 Growth ETF (VONG):

  • Index Tracked: The ETF tracks the Russell 1000 Growth Index, comprising both large- and mid-cap growth stocks with around 512 holdings.
  • Top Holdings: Apple, Microsoft, and Amazon.
  • Performance: Achieved a five-year annualized return of 12.8%, with an average annual return of 14.9% over the past 10 years.

3. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG):

  • Investment Strategy: This ETF focuses on dividend stocks with stable companies that have a track record of growth.
  • Index Tracked: It tracks the S&P U.S. Dividend Growers Index, excluding the top 25% of stocks with the highest yields.
  • Top Holdings: UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, and Microsoft.
  • Performance: Posted an average annual return of 12.5% over the past five years, outperforming the S&P 500.

Conclusion:

  • All three funds have outperformed the market over the past five years.
  • Two of them have also beaten the broader market over the past 10 years.
  • The Dividend Appreciation ETF, while slightly lagging the S&P 500 over the past decade, provides stability during down markets and offers good dividend income.

These insights may guide investors in making informed decisions based on the historical performance of these Vanguard ETFs during a period marked by market volatility.

3 ETF ระดับแนวหน้าที่สามารถช่วยให้คุณเกษียณเป็นเศรษฐีได้ | คนโง่เขลา (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Kimberely Baumbach CPA

Last Updated:

Views: 6329

Rating: 4 / 5 (61 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Kimberely Baumbach CPA

Birthday: 1996-01-14

Address: 8381 Boyce Course, Imeldachester, ND 74681

Phone: +3571286597580

Job: Product Banking Analyst

Hobby: Cosplaying, Inline skating, Amateur radio, Baton twirling, Mountaineering, Flying, Archery

Introduction: My name is Kimberely Baumbach CPA, I am a gorgeous, bright, charming, encouraging, zealous, lively, good person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.